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代客炒金頻繁交易牟豐厚傭金 客戶經(jīng)理自釀苦果
發(fā)布日期:09-08-20 09:13:02 泉友社區(qū) 新聞來源:證券時(shí)報(bào) 作者:萬 勇

虧空客戶賬戶資金28萬元后,倒欠客戶6萬元。廣州富垠黃金交易有限公司(以下簡稱富垠黃金)的客戶經(jīng)理劉宏(化名)最近有點(diǎn)煩,不僅面臨著客戶的逼債,其所在的公司也將被告上法庭。業(yè)內(nèi)人士表示,此次個(gè)案從側(cè)面上也暴露出了當(dāng)前黃金公司普遍存在的問題——靠代客理財(cái)頻繁交易以獲取豐厚傭金。

  為留客戶 不惜借款追補(bǔ)保證金

  一年前,在朋友介紹下劉宏認(rèn)識(shí)了在廣州某醫(yī)院供職的趙女士。出于職業(yè)習(xí)慣,劉宏向趙女士推介了上海黃金交易所的T D品種,盡管對(duì)黃金投資一竅不通,但在劉宏的游說下,趙女士還是在廣州富垠黃金開設(shè)了上海黃金交易所的交易賬戶,并口頭委托了劉宏幫忙操盤。

  “開始還有點(diǎn)盈利,但后來就不斷接到富垠黃金追加保證金的電話,每次都是幾萬幾萬地加。”趙女士向記者表示,“后來我已完全不信任他們公司了。”

  據(jù)趙女士介紹,自去年開戶至今,其先后向富垠黃金存入了總額共計(jì)28萬元的保證金,不過由于不斷虧損平倉,趙女士的資金虧損殆盡。而在富垠黃金最后一次要求趙女士追加保證金的過程中,劉宏為了獲取趙女士的再次信任留住客戶,不惜以借款的形式幫趙女士追加了保證金。

  根據(jù)雙方借條的約定,劉宏向趙女士借款6萬元,用于追加保證金,借款于2009年12月31日到期。經(jīng)過此次保證金追補(bǔ)后,趙女士賬戶加上此前投入的保證金共計(jì)28萬元。若劉宏在借款到期日前有效幫助趙女士賬戶保證金達(dá)到人民幣28萬,則其借資6萬元不用償還。若未達(dá)到則劉宏本人愿承擔(dān)總金額28萬的50%。此次追加保證金后,趙女士的賬戶依然沒有實(shí)現(xiàn)扭虧。

  “趙女士賬戶的虧損有市場波動(dòng)的因素,但如果趙女士能夠再堅(jiān)持一下,我很有信心幫助她把錢重新賺回來。”劉宏向記者表示,“現(xiàn)在也只能接受這樣的結(jié)果了,如果趙女士要向我追討損失,我也沒辦法。”

  為創(chuàng)收傭金 日均交易數(shù)十次

  在劉宏為留住客戶不惜向客戶借款幫客戶追加保證金的背后,也暴露出了當(dāng)前黃金公司普遍存在的一些問題——靠代客理財(cái)頻繁交易獲取豐厚傭金。

  根據(jù)趙女士向記者提供的交易清單,僅在今年3月27日,趙女士的賬戶共被交易了30次,產(chǎn)生交易費(fèi)用共計(jì)2369.73元,而趙女士賬戶的平倉盈余卻多數(shù)為虧損,最后當(dāng)天累計(jì)虧損1130余元。其他交易日的交易次數(shù)也基本在數(shù)十次以上。

  對(duì)此,深圳某資深法律人士表示,根據(jù)上海黃金交易所的規(guī)定,客戶經(jīng)理“不得利用客戶賬戶為自己或他人交易的,不得向客戶做獲利保證或與客戶私下約定分享贏利或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失”。很明顯,劉宏違反了上述規(guī)定。而從交易清單上看,部分交易是通過柜臺(tái)委托的形式提交的,而趙女士并未向該公司提交過正式的委托書,也極少通過電話委托的形式下單,公司在這方面也有違規(guī)操作的嫌疑。

  該人士認(rèn)為,劉宏為富垠黃金的員工,趙女士28萬元保證金的虧空,該公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

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